Клиентам

Лизинг — совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга.

Лизинговая сделка — совокупность договоров, необходимых для реализации договора лизинга между лизингодателем, лизингополучателем и продавцом (поставщиком) предмета лизинга.

Договор лизинга — договор, в соответствии с которым лизингодатель обязуется приобрести в собственность указанное лизингополучателем имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется лизингодателем.

Лизингодатель (лизинговая компания) — физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных или собственных денежных средств приобретает в ходе реализации лизинговой сделки в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

Лизингополучатель (клиент) — физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором лизинга обязано принять предмет лизинга за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование в соответствии с договором лизинга.

Продавец (поставщик) — физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором купли-продажи с лизингодателем продает лизингодателю в обусловленный срок производимое (закупаемое) им имущество, являющееся предметом лизинга. Продавец (поставщик) обязан передать предмет лизинга лизингодателю или лизингополучателю в соответствии с условиями договора купли-продажи.

Предметом лизинга могут быть любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество.

Предметом лизинга не могут быть земельные участки и другие природные объекты, а также имущество, которое федеральными законами запрещено для свободного обращения или для которого установлен особый порядок обращения.

Общая сумма договора лизинга — общая сумма лизинговых платежей за весь срок действия договора лизинга, включая авансовые лизинговые платежи.

Выкупной платеж — последний платеж по графику платежей, фактически уплачиваемый лизингополучателем (клиентом) по окончании срока лизинга или в случае досрочного выкупа имущества.

Лизинговый платеж — это ежемесячная сумма, которую лизингополучатель (клиент) платит лизингодателю (лизинговой компании) по договору лизинга.

Начисленный лизинговый платеж — это стоимость аренды имущества, которая включается в расходы лизингополучателя (клиента) и указывается в счете-фактуре.

Возвратный лизинг — разновидность финансового лизинга, при котором продавец (поставщик) предмета лизинга одновременно выступает и как лизингополучатель.

Операционный (Оперативный лизинг) — вид лизинга, при котором лизингодатель закупает на свой страх и риск имущество и передает его лизингополучателю в качестве предмета лизинга за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование. Срок, на который имущество передается в лизинг, устанавливается на основании договора лизинга. По истечении срока действия договора лизинга и при условии выплаты лизингополучателем полной суммы, предусмотренной договором лизинга, предмет лизинга возвращается лизингодателю, при этом лизингополучатель не имеет права требовать перехода права собственности на предмет лизинга. При оперативном лизинге предмет лизинга может быть передан в лизинг неоднократно в течение полного срока амортизации предмета лизинга.

Сублизинг — особый вид отношений, возникающих в связи с переуступкой прав пользования предметом лизинга третьему лицу, что оформляется договором сублизинга.

Импортный лизинг — вид лизинга, при котором предмет лизинга закупается за рубежом и импортируется в страну клиента.

Какие законодательные акты регулируют лизинг в РФ?

Лизинг в России регулируется следующими актами:

• Федеральный закон «О лизинге» No. 164-ФЗ от 29 октября 1998 г. — основной закон о лизинговых операциях.
• Гражданский кодекс РФ (глава 34, параграф 6 «Финансовая аренда») определяет правовые основы и условия договоров лизинга.
• Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге (Оттава, 28 мая 1988 г.) применяется к международным лизинговым операциям.

Оплата лизинговых платежей осуществляется в размере и в сроки, установленные Графиком платежей по столбцу «Платёж к оплате», являющимся приложением к договору лизинга.

Платежи вносятся ежемесячно за текущий месяц, не позднее даты, указанной в Графике платежей.

Датой оплаты считается день поступления денежных средств в полном объеме на расчетный счет ООО «ЧелИндЛизинг». Все расчеты должны осуществляться с использованием банковского счета ООО «ЧелИндЛизинг», указанного в договоре лизинга.

Лизинговые платежи в праздничные дни необходимо проводить заблаговременно.

За нарушение условий оплаты предусмотрены пени.

Счета-фактуры выставляются в соответствии с графиком лизинговых платежей. При этом, учитываются периодичность и суммы, закрепленные соответствующим графиком.

Счета-фактуры в электронном виде направляются автоматически на почту, указанную в договоре лизинга, на 5 (пятый) рабочий день месяца, следующего за отчетным.

По договоренности сторон счета-фактуры могут быть предоставлены:

• в электронном виде через систему электронного документооборота;
• заказным письмом на почтовый адрес, указанный в договоре лизинга.

Информация о готовности документов о завершении сделки будет направлена на вашу электронную почту, указанную в договоре лизинга, в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента погашения всех обязательств.

При досрочном выкупе имущества, которое является предметом лизинга, размер выкупного платежа определяется по столбцу «Досрочный выкуп» графика платежей (при условии отсутствия у Лизингополучателя просроченной задолженности). В иных случаях для определения размера выкупного платежа необходимо обратиться по телефону 8 800 500 40 30 в отдел бухгалтерии либо направить запрос на адрес электронной почты l.buh@chelindbank.ru.

Обязательным условием при заключении договора лизинга является страхование имущества на весь срок действия договора лизинга. Допускается использование франшизы на сумму не более 30 000 рублей.

По желанию лизингополучателя страховка может быть включена в лизинговые платежи на весь срок договора лизинга.

Перечень аккредитованных страховых компаний указан в договоре лизинга. Условия страхования должны быть согласованы с ООО «ЧелИндЛизинг».

Скан-копию полиса и документ, подтверждающий его оплату, необходимо отправить на электронный адрес l.str@chelindbank.ru.

Порядок действий при наступлении страхового случая:

1. Уведомить о происшествии компетентные органы (в случае необходимости получения справки о событии).
2. Сообщить страховой компании о наступлении страхового события незамедлительно после обнаружения или происшествия (телефон страховой компании указан на вашем страховом полисе).
3. В течение 2 (двух) рабочих дней с момента наступления страхового события письменно уведомить ООО «ЧелИндЛизинг» письмом на адрес электронной почты l.str@chelindbank.ru.

Если страхование имущества было вне графика лизинговых платежей, лизингополучателю направляется счет за месяц до даты пролонгации.

Если счет не был получен, необходимо направить запрос на адрес электронной почты l.str@chelindbank.ru.

Да, переоформление и расторжение страхового полиса после выкупа транспортного средства возможно. Для расторжения и корректировки данных необходимо обращаться напрямую к страховой компании, выдавшей страховой полис.

1. В течение 10 (десяти) календарных дней с даты подписания акта приема-передачи произведите постановку транспортного средства/самоходной машины на учет в уполномоченных органах.
2. Оплатите государственную пошлину и распечатайте платежное поручение об оплате.
3. Обратитесь в ГИБДД/Гостехнадзор (физически или предварительно запишитесь через портал «Госуслуги»).
4. Получите в ГИБДД/Гостехнадзор документы о регистрации.
5. Отправьте скан-копию или фото Свидетельства о регистрации вашему менеджеру.
6. Передайте оригинал ПТС/ПСМ (бумажную версию) на хранение в ООО «ЧелИндЛизинг»

Соблюдайте сроки регистрации автомобиля и передачи документов. Нарушение установленных сроков передачи документов влечет штрафные санкции.

Примечание: спецтехника регистрируется Гостехнадзором с обязательным предоставлением на осмотр инспектором.

1. Заявление, оформленное на сайте «Госуслуги».
2. Полис ОСАГО (оригинал и копия).
3. ПТС/ПСМ.
4. Оригинал договора лизинга и акт приема-передачи к нему.
5. Оригинал договора купли-продажи и акт приема-передачи к нему.
6. Доверенность от лизингополучателя на выполнение регистрационных действий (если ТС на учет ставит представитель), а также паспорт уполномоченного представителя.

В случае, если постановка транспортного средства на учет на юридическое лицо осуществляется впервые, то необходимы заверенные директором юридического лица копии учредительных документов, а именно:

• копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица (ОГРН);
• копия свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН);
• выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).

Актуальный список документов рекомендуем уточняйте в органах ГИБДД и Гостехнадзора.

Если регистрация транспортного средства/самоходной машины была осуществлена на Вашу организацию, то Вы самостоятельно оплачиваете штрафы за административные правонарушения.

Если штраф был выписан на ООО «ЧелИндЛизинг», то его оплачивает ООО «ЧелИндЛизинг», а Вам направляет требование о возмещении расходов.

Если регистрация транспортного средства/самоходной машины была осуществлена на Вашу организацию, то Вы самостоятельно оплачиваете налог. Периодичность оплаты установлена законодательством региона.

Некоторые транспортные средства могут попадать под налог на роскошь (повышающий коэффициент к транспортному налогу). Список ежегодно обновляется, ознакомиться с ним можно на сайте Минпромторга РФ (minpromtorg.gov.ru).

Для получения любой информации Вы можете обратиться к своему персональному менеджеру. Информация о Вашем персональном менеджере отображена в графике лизинговых платежей в Договоре лизинга.

Или свяжитесь с нами любым удобным для Вас способом:

Тел.: 8 800 500 40 30

E-mail: leasing@chelindbank.ru

С общими Правилами предоставления имущества в лизинг Вы можете ознакомиться на сайте в разделе «Клиентам».

Справки по договорам лизинга, а также пакет документов, необходимых для оформления субсидии, формируются и направляются только по официальному запросу Лизингополучателя.

Для оформления согласия (разрешения) на субаренду/сублизинг Вам необходимо заполнить письменное заявление по установленной форме с указанием субарендатора и направить его на электронный адрес leasing@chelindbank.ru. Форму заявления можно найти на сайте на вкладке "Шаблоны запросов", либо запросить у своего менеджера или по общему телефону компании 8 800 500 40 30.

Оформление согласия (разрешения) на субаренду/сублизинг может повлечь дополнительные расходы с Вашей стороны связанные с переоформлением договора страхования. Нарушение правил оформления субаренды/сублизинга влечет за собой отказ страховой компании в урегулировании страхового случая.

Для оформления согласия (разрешения) на выезд заграницу на лизинговом автомобиле Вам необходимо заполнить письменное заявление по установленной форме на выезд заграницу и направить его на электронный адрес leasing@chelindbank.ru. Форму заявления можно найти на сайте на вкладке "Шаблоны запросов", либо запросить у своего менеджера или по общему телефону компании 8 800 500 40 30.

Переуступка прав по договору лизинга возможна только по согласованию с лизинговой компанией. Данная услуга является платной.

Для оформления соглашения об уступке прав Вам необходимо заполнить письменное заявление по установленной форме и направить его на электронный адрес leasing@chelindbank.ru. Форму заявления можно найти на сайте на вкладке "Шаблоны запросов", либо запросить у своего менеджера или по общему телефону компании 8 800 500 40 30.

Если Вам необходимо оформить соглашение об уступке прав без последующего выкупа, то для проведения анализа потенциального нового Лизингополучателя и принятия решения об одобрении необходимо предоставить перечень документов, который будет отправлен Вам вместе с шаблоном заявления.

Внесение изменений в конструкцию и установка любого дополнительного оборудования на транспортное средство, являющееся предметом лизинга, возможна только по согласованию с лизинговой компанией. Для оформления согласия (разрешения) Вам необходимо заполнить письменное заявление по установленной форме и направить его на электронный адрес leasing@chelindbank.ru. Форму заявления можно найти на сайте на вкладке "Шаблоны запросов", либо запросить у своего менеджера или по общему телефону компании 8 800 500 40 30.

Поставить транспортное средство на учёт необходимо в течение 10 календарных дней с даты его получения от Поставщика (Продавца).

На лизингополучателя оформляется временная регистрация на срок действия договора лизинга. Срок временной регистрации отмечают в ПТС/ПСМ и свидетельстве о регистрации: в графе «Особые отметки» делают запись «Лизинг, временный учёт до» и указывают дату окончания договора лизинга, его номер и дату составления.

После завершения договора лизинга по сроку временная регистрация прекращается автоматически и необходимо оформить постоянную регистрацию в ГАИ (ГИБДД)/Гостехнадзоре в те же сроки, что и временную — в течение 10 календарных дней с момента заключения договора о переходе права собственности.

Соблюдайте сроки регистрации транспортного средства. Нарушение установленных сроков влечет штрафные санкции.

Регистрация автомобиля осуществляется в отделах ГАИ (ГИБДД). Для выполнения регистрационных действий Вы вправе обратиться в любое отделение, независимо от места нахождения организации. Не все отделы обслуживают юридические лица, поэтому необходимо заранее уточнить, доступна ли услуга регистрации для вас в выбранном отделе. При подаче документов через Госуслуги подходящий отдел определится автоматически.

В выбранный отдел ГАИ (ГИБДД) можно обратиться в порядке живой очереди или записаться заранее, чтобы избежать очередей и выбрать подходящее время.

Графики работы регистрационно-экзаменационных отделов Госавтоинспекции размещены на сайте Госавтоинспекция.рф в разделе Контакты, а также на сайте Госуслуги.

Регистрацию техники осуществляет специализированная государственная инспекция по надзору за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники — Гостехнадзор. Регистрационные действия в Гостехнадзоре осуществляется исключительно по месту нахождения заявителя (юридический адрес организации или место регистрации физического лица, в том числе ИП).

При этом, если техника находится не в Вашем регионе, технический осмотр можно пройти в Гостехнадзоре по месту ее фактического нахождения, а для регистрации приложить к заявлению документы, выданные по результатам техосмотра. Обратите внимание: документы о прохождении техосмотра у вас не примут, если с даты их выдачи прошло больше 30 дней.

Федерального официального сайта Гостехнадзора нет, Гостехнадзор является подразделением Министерства сельского хозяйства, поэтому у каждого региона свой региональный портал.

1. Заявление, заполненное в электронном виде на портале Госуслуги с аккаунта организации.

2. Доверенность от лизингополучателя на выполнение регистрационных действий (если ТС на учет ставит представитель), а также паспорт уполномоченного представителя.

В случае, если постановка транспортного средства на учет на юридическое лицо осуществляется впервые, то необходимы заверенные руководителем юридического лица копии учредительных документов.

3. Оригинал ПТС/ПСМ или копия выписки ЭПТС/ЭПСМ.

Если ранее уже было оформлено свидетельство о регистрации транспортного средства (СТС), то его тоже необходимо предоставить при регистрации, а также государственные регистрационные знаки.

4. Документы, подтверждающие право собственности на транспортное средство.

Для оформления временной регистрации на срок действия договора лизинга необходимо предоставить оригинал Договора лизинга и Договора поставки, а также акты приема-передачи к ним.

После завершения договора лизинга необходимо оформить постоянную регистрацию, предоставив оригинал Договора купли-продажи к договору лизинга и акт приема-передачи к нему.

5. Документ или реквизиты документа об уплате государственной пошлины.

Государственную пошлину за регистрацию можно оплатить в кассе отделения ГАИ (ГИБДД) или в терминале, через отделение банка, через интернет-банк или мобильное приложение.

6. Страховой полис обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО) - предоставляется по желанию заявителя, но лучше иметь с собой распечатанную копию. 

С 1 марта 2025 года полис ОСАГО больше не нужен при постановке на учет. Но это не означает отмену самого обязательного страхования. Закон по-прежнему требует, чтобы каждый владелец транспортного средства имел действующий полис ОСАГО. Отсутствие полиса ОСАГО по-прежнему является нарушением и влечет за собой административную ответственность.

7. Диагностическая карта о прохождении техосмотра, срок действия которой на дату регистрационных действий не истек.

Для автомобилей необходима только в случае, если авто старше четырёх лет, такси, автобусов, грузовиков, авто, привезенных из-за границы или при внесении изменений в конструкцию машины.

Для самоходной техники (в т.ч. новой) в обязательном порядке всегда должен быть документ о прохождении технического осмотра.

Данный порядок актуален и при перерегистрации транспортного средства после завершения договора лизинга (за исключением п.7 и п.8).

1. Подготовить все необходимые документы.

2. Оплатить госпошлину.

3. Подать заявление через портал Госуслуги.

4. Пройти процедуру осмотра транспортного средства (сверку).

Важно: пройти процедуру сверки необходимо до подачи документов на регистрацию. Т.е. к указанному в талоне времени Вашего приема Вам уже необходимо иметь на руках документ о прохождении осмотра. Срок действия осмотра транспортного средства составляет 30 дней с даты его проведения.

5. Сдать весь пакет необходимых документов инспектору для проверки.

6. Получить свидетельство о регистрации (СТС), ПТС/ПСМ с измененными данными и номерные знаки.

7. Отправить фото свидетельства о регистрации (СТС) в ЧелИндЛизинг своему менеджеру.

8. Передать оригинал ПТС/ПСМ на хранение в течение срока договора лизинга в ЧелИндЛизинг (если у вас бумажный ПТС/ПСМ). Нарушение сроков передачи документов влечет штрафные санкции.

После продажи транспортного средства, если новый собственник не поставил его на учет, то транспортное средство продолжает числиться за предыдущим владельцем. Ездит на машине новый собственник, а штрафы и налоги продолжают приходить прежнему.

Чтобы этого избежать регистрацию можно прекратить. Процедура бесплатная, может быть выполнена через Госуслуги. Заполните заявление в электронном виде, прикрепите скан договора купли-продажи. После проверки документов в личном кабинете появится уведомление. Если прекращение регистрации одобрено, то данные автоматически будут переданы в налоговую. Штрафы и ежегодные взносы больше не будут приходить на Ваше имя.

Подать заявление на прекращение регистрации допускается только после истечения 10-ти дневного срока для регистрации новым собственником.

С 2019 года ПТС/ПСМ выпускаются в электронном виде, поэтому при покупке нового транспортного средства сведения о первом собственнике вносит дилер.

Если прежний собственник уже пользовался ЭПТС/ЭПСМ, то после продажи именно он должен внести изменения в документ.

Прежний собственник регистрируется на платформе СЭП, создает новый аккаунт или проходит авторизацию через Госуслуги. Дальше по инструкции продавец вносит изменения в ЭПТС/ЭПСМ.

Услуги портала платные. Размер пошлины указан на портале. Продавец подает заявку в системе СЭП на смену собственника, а покупатель подтверждает действие с помощью одноразового кода, который придет по СМС или на e-mail организации.

Если Вы хотите оформить электронный паспорт, то этим занимаются исключительно уполномоченные организации (Перечень утверждает Минпромторг России и размещает на своем сайте). 

Сотрудники ГАИ (ГИБДД) не занимаются оформлением ЭПТС. А вот органы Гостехнадзора могут оформлять ЭПСМ, но исключительно взамен ранее оформленного бумажного ПСМ.

В течение всего срока действия Договора лизинга оригинал ПТС/ПСМ хранится в головном подразделении ЧелИндЛизинг.

Если регистрация транспортного средства была осуществлена на Вашу организацию, то Вы самостоятельно оплачиваете налог. Периодичность оплаты установлена законодательством региона.

Некоторые транспортные средства могут попадать под налог на роскошь (повышающий коэффициент к транспортному налогу). Список ежегодно обновляется, ознакомиться с ним можно на сайте Минпромторга РФ ( minpromtorg.gov.ru).

Если регистрация транспортного средства была осуществлена на Вашу организацию, то Вы самостоятельно оплачиваете штрафы за административные правонарушения. 

Если штраф был выписан на ЧелИндЛизинг, то его оплачивает ЧелИндЛизинг, а Вам направляется требование о возмещении расходов.

Оплата лизинговых платежей осуществляется в размере и в сроки, установленные Графиком платежей по столбцу «Платёж к оплате», являющимся приложением к Договору лизинга.

Платежи вносятся ежемесячно за текущий месяц, не позднее даты, указанной в Графике платежей.

Датой оплаты считается день поступления денежных средств в полном объеме на расчетный счет ЧелИндЛизинг. Все расчеты должны осуществляться с использованием банковского счета ЧелИндЛизинг, указанного в Договоре финансовой аренды (лизинга).

! Просим Вас заблаговременно оплачивать лизинговые платежи в праздничные дни.

! Обращаем внимание, что за нарушение условий оплаты предусмотрены пени.

Для изменения платежной даты в графике лизинговых платежей Вам необходимо заполнить письменное заявление по установленной форме и направить его на электронный адрес leasing@chelindbank.ru. Форму заявления можно найти на сайте на вкладке "Шаблоны запросов", либо запросить у своего менеджера или по общему телефону компании 8800…

После получения заявления, график лизинговых платежей будет пересчитан исходя из новой платежной даты, и Вам на подпись будет предоставлено Дополнительное соглашение с приложением нового графика платежей по договору лизинга.

Вы можете частично досрочно погасить свои обязательства по уплате лизинговых платежей.

Для изменения графика лизинговых платежей с учетом частично досрочного погашения Вам необходимо заполнить письменное заявление по установленной форме и направить его на электронный адрес leasing@chelindbank.ru за 3 рабочих дня до планируемой даты оплаты. Форму заявления можно найти на сайте на вкладке "Шаблоны запросов", либо запросить у своего менеджера или по общему телефону компании 8800…

Частичным досрочным погашением обязательств по оплате лизинговых платежей признается оплата Лизингополучателем в адрес Лизингодателя суммы денежных средств, превышающей в 3 (три) и более раз размер лизингового платежа в месяце частичного досрочного погашения. Изменение Графика платежей Лизингодателем при частичном досрочном погашении обязательств по оплате лизинговых платежей осуществляется не чаще чем 1 раз в месяц независимо от количества платежей Лизингополучателя, направленных на частичное досрочное погашение обязательств.

Вы можете досрочно выкупить имущество, являющееся предметом лизинга, но не ранее, чем это предусмотрено Вашим Договором лизинга. Для оформления досрочного выкупа Вам необходимо заполнить письменное заявление по установленной форме и направить его на электронный адрес leasing@chelindbank.ru за 3 рабочих дня до планируемой даты оплаты выкупного платежа. Форму заявления можно найти на сайте на вкладке "Шаблоны запросов", либо запросить у своего менеджера или по общему телефону компании 8800...

Размер выкупного платежа определяется в столбце «Досрочный выкуп» Графика платежей на момент ее оплаты Лизингодателю. После полной оплаты цены досрочного выкупа и при отсутствии иной задолженности, между сторонами заключается Дополнительное соглашение о досрочном выкупе и Договор лизинга считается исполненным. Вам на подпись будет передан пакет документов о завершении договора лизинга и имущество перейдет в собственность Вашей компании.

Информацию о готовности документов о завершении сделки вы получите на свою электронную почту, указанную в Договоре лизинга, в течение 10 рабочих дней с момента погашения всех обязательств

По завершении срока лизинга, при условии полной оплаты цены выкупа и при отсутствии иной задолженности, право собственности на имущество переходит к Лизингополучателю, о чем сторонами подписывается отдельный договор купли-продажи. Выкупная стоимость определяется согласно графика лизинговых платежей и договор лизинга считается исполненным, имущество будет передано в собственность Вашей компании по Акту приема-передачи.

Информацию о готовности документов о завершении сделки вы получите на свою электронную почту, указанную в Договоре лизинга, в течение 10 рабочих дней с момента погашения всех обязательств.